Difference between SIP and Mutual Fund 2024

Difference between SIP and Mutual Fund: हम सब जब इन्टरस्ट ओरिएन्टेड इन्वेस्टिंग की बात करते हैं तो दिमाग में दो बहुत ही जानें माने नाम आते हैं, जो की हैं Mutual Fund और SIP। ये दोनों ही काफी मशहूर हैं, लेकिन मुद्दा ये है की कई बार इन दोनों में फ़र्क करना बहुत ही मुश्किल हो जाता है और इसी चीज़ को सॉल्व करने के लिए हम आपको आज इस लेख में इन दोनों के बीच का एक एक अंतर विस्तार से बताएंगे।

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Table of Contents

Mutual Fund क्या होता है?

म्यूचुअल फंड एक ऐसा इनवेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट है जिसमे कई लोगों के पैसे को एक पूल में कलेक्ट किया जाता है। उसके बाद ये सारा पैसा एक प्रोफेशनल फंड मेनेजर को मेनेज करने के लिए दे दिया जाता है और फिर वो इस सारे पैसे को स्टॉक्स, बॉंडस और अदर सेक्युरिटीस में निवेश करके प्रॉफिट्स जेनरेट करता है। इसमें रिटर्न के परसेंटेज तो निर्धारित होते हैं लेकिन तब भी आपके रिटर्न मार्केट की पेरफ़ॉर्मेंस और फंड मेनेजर के डिसिशन मेकिंग के उप्पर निर्भर करते हैं।

SIP क्या होते हैं?

SIP की फुलफॉर्म होती है Systematic Investment Plan। ये बेसिकली एक तरीका है जिसमे आप म्यूचुअल फंड में थोड़ा थोड़ा इन्वेस्ट करते हैं, या कह सकते हैं मंथली या क्वाटर्ली इन्वेस्ट करते हैं। म्यूचुअल फंड में एक ही साथ सारा पैसा लगा दिया जाता है लेकिन SIP में धीरे-धीरे करके थोड़ी-थोड़ी अमाउन्ट में एक निर्धारित समय पे ये पैसा लगाया जाता है। आप एक स्पेसिफिक डेट सिलेक्ट कर लेते हैं और हर महीने की उस तारीक पे आपकी निर्धारित अमाउन्ट कट जाती है। आपको हर महीने म्यूचुअल फंड के यूनिट्स NAV के हिसाब से दे दिए जाते हैं।

Difference between SIP and Mutual Fund: तुलनात्मक विश्लेषण

अब हमें दोनों के बीच का एक बेसिक अंतर तो पता चल गया लेकिन इसे विस्तार से समझने के लिए हमने आपके लिए एक टेबल बनाई है: Difference between SIP and Mutual Fund

Feature	Mutual Fund	SIP
Definition	इनवेस्टमेंट का एक पूल जो प्रोफेशनल फंड मेनेजर मेनेज करता है।	किश्तों में म्यूचुअल फंड में निवेश करने का एक सीसटेमेटिक तरीका।
Investment Mode	एक बार में पैसा निवेश करना।	हर महीने या हर एक फिक्स्ड पीरियड ऑफ टाइम पे पैसा निवेश करना।
Risk Factor	यहाँ पर रिस्क, फंड किस टाइप का है और मार्केट कैसी चल रही है उसपे निर्भर करता है।	यहाँ पर भी रिस्क, फंड किस टाइप का है और मार्केट कैसी चल रही है उसपे ही निर्भर करता है।
Flexibility	लंप सम और एस.आई.पी दोनों ऑप्शनस अवेलेबल हैं।	आप कभी भी एस.आई.पी शुरू या बंद कर सकते हैं।
Suitable Investor	किसी एक स्पेसिफिक गोल के लिए सेविंग करने वाले लोग या वो लोग जिनके पास पैसा एक साथ जमा है।	बेगीनर्स जो सेविंग से उप्पर उठ के एक इन्टरस्ट वाली स्कीम में निवेश करना चाहते हैं।

Difference between SIP and Mutual Fund

SIP के फायदे:

SIP के कई फायदे हैं जैसे:

एक रेग्युलर और डिसिप्लिनड इनवेस्टमेंट करने से इनवेस्टमेंट की अच्छी आदत बिल्ड हो जाती है।
रूपी कोस्ट एवरेजिंग के हिसाब से जब मार्केट डाउन होता है तो आपको ज़्यादा यूनिट्स मिलती हैं वही जब वो अप होता है तो आपका एवेरेज लो होता है।
इसमें आपको मार्केट को टाइम देने की जरूरत नहीं होती।

Mutual Fund के फायदे:

Mutual Fund के भी कई फायदे हैं जैसे:

आपका पैसा एक प्रोफेशनल मेनेज करता है जिसको सालों का एक्सपीरीएंस होता है।
आपका पैसा किसी एक असेट पर निर्भर नहीं करता बल्कि ये अलग-अलग असैट्स में बाँट जाता है जिससे ये आपके रिस्क को काफी कम कर देता है।
आप अपने फायनेंशियल गोल के हिसाब से सूटेबल म्यूचुअल फंड स्कीम सिलेक्ट कर सकते हो।

Difference between SIP and Mutual Fund: सूटेबल उदाहरण:

मान लेते हैं की सीमा और रीमा 3 साल के लिए ₹50,000 रुपए म्यूचुअल फंड और एस.आई.पी में निवेश करती हैं, सीमा के पास एक साथ 50,000 रुपए हैं इसीलिए वो म्यूचुअल फंड में एक साथ ये पैसा तीन साल के लिए होल्ड करती है वहीं रीमा के पास एक साथ इतना पैसा नहीं है इसीलिए वो 3 साल तक ₹1,389 की मंथली एस.आई.पी करवाती है, दोनों का इन्टरस्ट रेट 15% है, तो केल्क्युलेशन के हिसाब से अमाउन्ट कुछ इस प्रकार होगी:

Investment Type	Interest Rate (%)	Time (Year)	Total Investment (₹)	Final Value (₹)	Profit (₹)
Mutual Fund	15%	3	50,000	76,044	26,044
SIP	15%	3	50,000	61,449	11,449

और पढ़ें:

Conclusion:

तो आज के इस लेख में हमने Difference between SIP and Mutual Fund, के बारे मे देखा, हमने दोनों को अलग-अलग करके भी पढ़ा और फिर दोनों का एक तुलनात्मक विश्लेषण भी किया। इसके बाद हमने दोनों के फायदे देखे और सीमा-रीमा वाले उदाहरण से एक आइडिया भी लिया की दोनों में हमारा निवेश किस तरह हमे कितने रेटर्न्स दे सकता है। अगर आपको ये लेख पसंद आया हो तो हमे comment box में जरूर बताएं।