How to Invest in SIP आइए आज आपको पूरी तरह से क्रिस्टल क्लियर्लि बताएं की आखिर SIP क्या होती है और कैसे इसमें निवेश किया जा सकता है। साथ ही आपको ये भी बताएंगे की कैसे ये एक फायदेमंद ऑप्शन है और दूसरे निवेशों से बेहतर है।
SIP क्या है?
SIP का फुलफोरम है ‘सिस्टेमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान’। ये एक ऐसा तरीका है जिसके तहत आप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। इसके अंदर आपको करना ये होगा की हर महीने जैसे एक निर्धारित तारीक पे आपकी EMI कटती है, वैसे ही हर महीने की शुरुवात में आपको SIP की एक फिक्स्ड अमाउन्ट कटवानी है। ये अमाउन्ट 100 रुपए से शुरू होके जितनी आप चाहें उतनी जा सकती हैं। ध्यान रहे आपके सामने कुछ प्लान रखे जाते हैं जैसे: 1 ईयर प्लान, 3 ईयर प्लान या फिर 5 ईयर प्लान, आपको अपनी जरूरतों के अनुसार ही इनके अंदर अपनी SIP करवानी है। ऐसे तो SIP के लिए एक फिक्स्ड इंटेरस्ट रेट बताया हुआ होता है लेकिन फिर भी वो ज्यादातर मार्केट फल्कछुएशन पर निर्भर करता है।
SIP बचत से कैसे अलग है?
तो SIP के अंदर होता ये है की आप उन पैसों को अपने लॉकर में सेफ रखे या अपने सेविंग्स अकाउंट में रखें इससे अच्छा आप म्यूचुअल फंड में SIP करवाके उन्हे डिपॉज़िट करवा सकते हैं, जिससे आपके पैसे पे आपको इंटेरेस्ट मिलता रहेगा, और इसकी खास बात ये है की जब भी आप चाहें आप इन्हे निकलवा सकते हैं।
SIP लम्प सम म्यूचुअल फंड निवेश से कैसे अलग है?
How to Invest in SIP: अगर हम लम्प सम म्यूचुअल फंड की बात करें तो उसमें आपको एक साथ सारी अमाउन्ट डिपॉज़ीट करवानी होती है और एक स्पेसिफिक पीरियड ऑफ टाइम के लिए होल्ड करना होता है जैसे 1 साल, 3 साल, 5 साल आदि। ये ऐसे निवेशकों के लिए अच्छा ऑप्शन है जिनके पास निवेश करने के लिए पहले से ही एक अच्छी अमाउन्ट है, वहीं SIP ऐसे निवेशकों के लिए अच्छा है जिनके पास अपनी कोई बड़ी सेविंग नहीं है लेकिन उन्हे अपने बड़े से छोटे गोलस को पूरा करने के लिए पैसा बचाना तो है लेकिन इंटेरेस्ट रेट के साथ जिससे वो समय के साथ बढ़ता भी रहे।
Open Free Demat Account TodaySIP कैसे निवेशकों के लिए बेहतर है?
SIP ऐसे निवेशकों के लिए एक अच्छा ऑप्शन है जिनके पास अपनी कोई बड़ी सेविंग नहीं है लेकिन उन्हे इंटेरस्ट रेट के साथ पैसा बचाना है जिससे वो समय के साथ बढ़ता रहे। इनके गोल्स कई तरह के हो सकते हैं जैसे: रिटायरमेंट प्लैनिंग, बच्चों की एजुकेशन, घर खरीदना, शादी करना आदि। ये ऑप्शन ऐसे निवेशकों के लिए बेहतरीन होता है जो मार्केट को रेगुलरली ट्रैक नहीं करना चाहते या जिनको मार्केट टाइमिंग का कोई स्ट्रेस एक साथ नहीं लेना होता। इसमें जो सबसे फायदे वाली चीज़ है वो ये है की आपको इसमें एक साथ पैसा देने की बजाय हर महीने एक अमाउन्ट कटवानी तो है लेकिन जब भी आप चाहें आप उसे बंद करवा सकते हैं।
SIP का उदाहरण:
अब अगर आप हर महीने अपने 10,000 रुपए को सेव करते हैं तो 5 साल के बाद आपके पास 6 लाख रुपए होंगे, लेकिन वहीं अगर आप इसकी SIP करवाते हैं तो 5 ईयर प्लान में 12% सालाना इंटेरेस्ट पर हर महीने 10,000 रुपए निवेश करने पर आपके पास कुल अमाउन्ट होगी: 8,24,864 रुपए।
ये अमाउन्ट मार्केट फल्कछुएशन पर भी काफी ज़्यादा निर्भर करती है।
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How to Invest in SIP?
SIP में निवेश करने की स्टेप बाय स्टेप गाइड SIP में निवेश कैसे करें:
1- अपने गोल सेट करना: अपने गोल सेट करने से हमारा मतलब है, ये तय करना की आपके गोल किस केटेगरी में आते हैं शॉर्ट-टर्म में या लॉंग-टर्म में। शॉर्ट-टर्म में आपको 1-2 साल का निवेश करना होगा जैसे इंटरनेशनल ट्रिप पे जाना या फिर बाइक खरीदना, वहीं लॉंग-टर्म में आपको कोई घर खरीदना हो या शादी करनी हो ऐसे गोल आते हैं।
2- सही म्यूचुअल फंड चुनना: किसी भी SIP या म्यूचुअल फंड को खरीदने से पहले आपको सही फंड लेना बहुत ज़रूरी है जिन्हे आप ऐसे देखते हैं की उनमें रिस्क कितना है, वो कितने ओरिजिनल हैं और आपको उनमें सही रेट ऑफ इंटेरेस्ट मिल भी रहा है या नहीं।
3- इनवेस्टमेंट अमाउन्ट और सही प्लेन चुनना: निवेश करने से पहले ये सुनिश्चित करना भी बहुत जरूरी है की आपको हर महीने कितनी अमाउन्ट डिपॉज़ीट करवानी है, ये चीज़ खासकर आपकी लॉंग-टर्म या शॉर्ट-टर्म गोल पे निर्भर करती है। इसके बाद आपको ये तय करना है की निवेश 1 साल के लिए होगा या 3-5 साल या फिर उससे भी ज़्यादा के लिए।
4- KYC कंप्लीट करना: म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपको KYC प्रोसेस करवाना बहुत जरूरी है जिसके लिए आपको PAN कार्ड और आधार कार्ड की ज़रूरत पड़ सकती है।
5- बैंक मेनडेट सेट-अप करना: आपके लिए सबसे अंत में जरूरी है अपना बैंक अकाउंट मेनडेट सेटअप करना, जिसके लिए आपको अपना ऑटो-डेबिट ऑप्शन ऐक्टिव करना है जिससे आपकी SIP रेगुलर रहे और आपकी कोई भी पेमेंट मिस न हो।
Conclusion:
तो इस तरह आज के लेख में हमने देखा की How to Invest in SIP और कैसे SIP दूसरे निवेशों से बेहतर है। लेकिन ध्यान रहे किसी भी SIP में निवेश करने से पहले अपनी तरफ से पूरी जांच-पड़ताल करें उसके बिना निवेश न करें वरना भविष्य में आपको इसका नुकसान झेलना पड़ सकता है।
